天津市治疗白癜风医院 http://m.39.net/disease/a_9391329.html在国有行中，中行海外布局位居第一梯队，工行海外布局位居第二梯队，建行、农行和交行是第三梯队；股份行分化明显，招行、中信与光大为第一梯队来源：任博宏观论道紧紧围绕国家对外开放大局、持续深化全球经营是国家赋予全国性银行的*治使命，亦是全国性银行的最大特色。近年来，全国性银行通过持续完善海外布局网络，不断强化国内国际两个市场两种资源的联动，积极服务国家构建新发展格局、高水平对外开放和双循环战略，极大地提升了中国经济金融体系的影响力。通过梳理各银行0年财报发现，全国性银行普遍将持续丰富海外布局视为其全球化和综合化运营的关键环节，部分股份行亦逐步将构建海外布局作为一项重要工作来抓，且目前全国性银行的港澳平台已具备相当地位。
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国有大行的海外布局情况剖析
目前除邮储银行外，其余五家国有大行在境外均拥有子行或分行，且体量相当可观。（一）整体情况：梯队明显，基本均将港澳作为海外布局的翘板1、从海外布局的机构数量、体量及覆盖面来看，中行位居第一梯队，其境外分支机构数量达到51家，覆盖6个国家和地区，境外机构的总资产超过7万亿（占集团口径的1/4以上）。工行则以家境外机构的数量位居第二位，覆盖49个国家，境外机构的总资产达到亿美元（约合人民币.10万亿），占集团口径的10%左右。、国有大行中的建行、农行和交行位列第二梯队，其境外机构分别覆盖1个、18个、18个国家和地区，境外机构拥有的总资产分别达到1.55万亿人民币、1.10万亿人民币和1.6万亿人民币，占集团口径的比例分别达到4.50%、.68%和8.86%。、从国有大行的海外布局情况来看，港澳机构占比普遍较高，尤其是香港；亚太其它地区以及非亚太地区的海外机构体量及占比相对较低。这意味着，国有大行在进行海外布局时，实际上是以最熟悉的港澳地区为主的，凸显出港澳地区的重要性。数据上看，截至0年底，国有五大行在香港的商业银行平台体量合计达到6.88万亿港元（中行.69万亿、工行1.1万亿、交行0.79万亿、建行0.69万亿以及农行0.59万亿）。0年6月底，国有五大行在澳门的商业银行平台体量合计达到1.84万亿澳门元（中行0.87万亿、工行0.57万亿、建行0.16万亿、交行0.15万亿以及农行0.09万亿）。（二）中行：海外布局第一梯队1、全球化布局最广（6个国家和地区），海外机构业务占比最高（超过1/4）（1）中行算是全球化程度最高的银行，在境外6个国家和地区设有51家机构、拥有名员工（占比分别达到4.64%和7.97%），中银香港、澳门分行亦分别担任当地的发钞行。其中，这6个国家和地区包括4个“一带一路”共建国家。（）截至0年底，中行境外机构的总资产达到亿元人民币，全年实现营收.60亿元人民币、利润总额58.56亿元人民币，分别占集团口径的5.%、1.98%和18.9%。其中，截至0年底，中行境外商业银行客户存贷款分别达到亿美元和亿美元（同比分别增.6%和1.65%），全年实现利润总额77.06亿美元（同比增长8.17%）。（）中行境外机构的营收构成与其境内机构差异较大，如其利差收入与中收收入分别贡献了其营收的4.0%和10.87%（中银香港分别为54.09%和1.97%）。这意味着，和境内机构相比，中行境外机构的投资收益占比可能要高出很多。、境外机构的体量集中在港澳两个地区：中银香港体量占比高达45%在亿元人民币的境外机构体量中，中银香港和澳门拥有的总资产便分别达到亿元人民币和亿元人民币，贡献率分别为44.61%和1%。这意味着，中行在港澳台的其它机构（不含中银香港和澳门分行）体量合计在亿元人民币左右。从这个角度看，基本可以为中行境外业务的/左右集中在港澳台地区，而中银香港在其境外机构布局中居于领导地位，体量上看澳门分行应排在第二位。、近年来比较注重境外机构区域的整体化和集约化管理在全球化布局的道路上，中行近年也有些调整，其致力于完成境外机构区域的整体化和集约化管理。例如，明确中银香港对东南亚区域的统筹管理，将中银欧洲定位为欧盟区中间控股母公司，0年11月中银澳门开业。这意味着，中行目前正在推进境外区域总部建设，力求通过中银香港、中银欧洲、中银澳门等三家机构实现对区域的整体化和集约化管理。在庞大的境外机构上，中行整体上是按照分类管理的“一行一策”差异化发展策略推进，尤为注重增强其境内外机构的协同服务能力，服务客户的全球化发展。4、跨境金融业务取得不错成效，多类产品位居市场第一中行在其“十四五”规划中，提出着力发展八大金融（科技金融、绿色金融、普惠金融、跨境金融、消费金融、财富金融、供应链金融、县域金融），明确建设以国内商业银行为主体、全球化综合化为两翼的战略发展格局，将跨境金融置于重要位置。特别是，00年以来（受疫情影响），中行尤为注重场景金融体系的培育，并在其周年之际（0年）发布了《金融场景生态建设行业发展白皮书.0》，致力于打造跨境、教育、体育、银发四大战略级场景以及*务、医疗、文旅、交通等重点场景。（1）在跨境金融业务上，中行在国际结算、跨境人民币结算、结售汇、欧非及美洲地区银团贷款、亚太地区（除日本）银团贷款、中资离岸债券承销、熊猫债承销等核心产品上保持领先地位，并在数字化创新（数字人民币与跨境场景）、人民币国际化方面走在同业前列（参与“货币桥”项目、拓展以人民币跨境使用为基础的本币结算合作、人民币与其它币种之间的直接汇兑以及定期发布人民币国际化白皮书、跨境人民币指数和离岸人民币指数）。截至0年底，中行见证开户客群达到0.80万户，“中银跨境GO”APP注册用户突破万户（跨境场景），中行集团口径、境内口径的国际结算量分别达到以7.70万亿美元和.40万亿美元，中行集团口径与境内口径的跨境人民币结算分别达到1.14万亿和10.0万亿（同比增长6.1%和.6%），0年全年投放的进出口贸易融资规模超过亿元。（）在个人业务上，中行近年来加快了其境外资管平台建设，打造中银资管（全球）品牌，主要通过其境外机构在香港、澳门、新加坡等国家和地区开展财富管理和私行服务，推进亚太私行平台建设，强化商投行协同效应。在与集团联动上，中行境内外机构的切入点主要是紧抓留学、非居民、资本及货贸项下客户需求。5、部分海外非银金融机构体量亦值得
